Stratégie patrimoniale

La stratégie patrimoniale vous est propre , elle dépend de votre situation, de vos objectifs personnels et des moyens que vous pouvez y consacrer.

Quel est votre profil de risque ?

Critères extra-financiers : l'Investissement durable

L’enjeu aujourd’hui pour un certain nombre d’entre nous est de pouvoir agir de façon positive sur la société et de donner un sens à nos actions y compris dans le cadre de nos investissements.

Nous déterminons votre niveau de sensibilité ESG (Envionnemental, Social et Gouvernance des entreprises) et nous en tenons compte dans les solutions proposées.

Si c’est important pour vous, vous pourrez avoir un impact positif sur la société ; si c’est le cas, nous donnerons du sens à votre épargne.

Quel est votre niveau de sensibilité ESG ?

Quel est votre horizon de placement ?

Solutions de capitalisation

L’objectif patrimonial des produits de capitalisation est de permettre de se constituer progressivement entre 5 et 15 ans une épargne, en toute souplesse selon l’évolution de notre situation.

L'assurance vie

L’assurance-vie est une enveloppe d’épargne à philosophie long terme qui offre un très large choix de support. Grâce à cette solution, nous allons pouvoir se constituer un capital ou une rente future , pour protéger notre famille, anticiper certains projets de vie comme préparer notre retraite, ou bien encore anticiper la transmission de notre patrimoine.
C’est un contrat par lequel en échange d’une prime , l’assureur s’engage à verser au souscripteur , ou à une personne bénéficiaire désignée par le souscripteur lors de l’adhésion, une prestation déterminée en cas de mort ou à une époque déterminée en cas de vie.
L’allocation est réalisée selon votre profil d’investisseur et votre sensibilité ESG et peut comporter du fonds euros mais égalemet des unités de compte (fonds immobiliers, actions, obligations , private equity, produits structurés, …) .

Contrat de capitalisation

Solution complémentaire au contrat d’assurance-vie considéré comme un actif à part entière. Ce contrat pourra être transmis par donation ou par testament, démembré ou non, et bénéficiera de l’antériorité même en cas de décès… Donne accès à un large choix de support.

Plan d'épargne retraite

Le Plan d’épargne retraite favorise la préparation de votre retraite par capitalisation , en échange d’un avantage fiscal et ce dans une certaine mesure. Chacun se constitue à son rythme sa future retraite et bénéficie d’un cadre fiscal et de transmission avantageux.

Le PER peut être souscrit à titre individuel ou dans l’entreprise (salarié ou TNS) et comporte 3 compartiments : individuel, collectif et obligatoire.

Épargne salariale

L’épargne salariale représente à la fois une solution pour les salariés et pour les dirigeants d’entreprise , c’est une solution de rémunération complémentaire et une solution d’épargne individuelle pouvant bénéficier d’abondement. Cette solution regroupe plusieurs dispositifs: PEE, PERCO, PEROB…

Cette “épargne projet” cumule des avantages financiers, sociaux et fiscaux et représente un attrait considérable pour fidéliser ses salariés.

Produits de diversification

Les solutions de diversification se différencient de l’épargne financière et immobilière : investissements plaisir, innovation, social…

Accéder à différents actifs : Private Equity, Parts sociales ou titres particpatifs en viager solidaire, Caves patrimoniales, fonds d’investissements alternatifs, Crowdfunding Immobilier…

Solutions de distribution

L’objectif patrimonial des produits de distribution est de permettre de développer son patrimoine et de percevoir des revenus complémentaires ; immédiatement ou à plus long terme.

Investissement immobilier

Faire l’acquisition d’un bien immobilier peut-être réalisé en direct ou bien par l’intermédiaire d’une structure sociétaire (SCI , Sarl de famille, …).
Vous devez faire votre choix en fonction de votre objectif (développer son patrimoine , oui, mais y a-t-il un sujet en terme de fiscalité ? ou bien la volonté pour vous d’anticiper la transmission de vos biens ?)

Vous pouvez également envisager l’investissement immobilier ; sans contrainte , ni contrainte administrative, ni contrainte de gestion… grâce à l’acquisition de parts de SCPI (société civile de Placement Immobilier) diversifier votre patrimoine immobilier avec les mêmes avantages de rendements locatifs (voire une meilleure rentabilité) et les mêmes inconvénients . Et surtout une mutualisation du risque que vous ne pouvez pas obtenir avec un parc immobilier . Les Scpi , ou encore l’immobilier financiarisé appelé la « Pierre papier » , représentent une solution de diversification qualitative et nous donnant accès à de l’immobilier professionnel, haut de gamme, inaccessible en directe en tant que particulier.

Solutions de défiscalisation

Réduire ses impôts par l’obtention d’une réduction d’impôt, d’un crédit d’impôts ou bien d’une déduction fiscale du montant de son investissement oui c’est possible en contrepartie d’un niveau de risque, d’une durée d’engagement, ou de blocage de notre épargne.

Solutions de prévoyance

Protéger ses revenus en cas d’incapacité ou d’invalidité, grâce aux indemnités journalières protéger sa famille et ses proches en cas de maladie, de perte d’autonomie, ou de décès.

Coaching budgétaire

olivier cazalet

21:25 14 Dec 23

Merci Amandine pour votre support tout au long de cet accompagnement. Approche rigoureuse, structurée et pédagogique. Le sentiment d'avoir progressé sur ces sujets pour lesquels j'avais une aversion profonde.

Dupeyron Coralie

18:20 25 Nov 23

Amandine m’accompagne depuis quelques mois et je suis plus que satisfaite de ses services.Elle est d’une grande écoute et pédagogie. Elle a su très bien cerner mes attentes et me conseiller au mieux !Je la recommande les yeux fermés .

Laurence NAVAILLES MERLE

14:00 08 Aug 23

Mon compagnon et moi même sommes très satisfaits du travail réalisé par Amandine. Très novices dans ce domaine, elle a su cibler nos attentes et surtout bien nous expliquer les solutions proposées. Si vous cherchez quelqu'un de compétent, attentif, consciencieux et professionnel pour gérer votre patrimoine, optimiser votre fiscalité, faire des placements avisés etc... N'hésitez pas à faire appel à Amandine.

Laurent Dubosc

14:29 12 Jun 23

Amandine a été très à l écoute tout au long du projet d'investissement et son analyse fine des ressources ont permis d élaborer la stratégie la plus adéquate à la situation.Je recommande sans aucun soucis.

Jennifer COSTEMALE

09:10 11 Apr 23

Mon compagnon et moi-même sommes très satisfaits du travail d'Amandine. Elle est à l'écoute, disponible et réactive. Elle est très pédagogue, prend le temps d'expliquer plusieurs fois si nécessaire et elle fait preuve d'un grand professionnalisme. J'ai toute confiance en ses conseils que je recommande les yeux fermés.

Thomas Cassagnau

14:45 05 Jan 23

Amandine a pris le temps d’analyser ma situation pour me conseiller au mieux. Je recommande vivement son accompagnement.Merci pour tout.

Beatrice LUCIEN

09:24 02 Nov 22

Nous recommandons vivement Amandine.Nous l'avons consulté pour une étude globale sur notre patrimoine professionnel et personnel. Elle a su par son écoute, cerner nos besoins, répondre à nos questions et tout cela avec une grande humanité, simplicité et de façon très professionnelle.Prenez rendez vous sans hésitation !

Thibaulot Nathalie

07:45 28 Sep 22

Mon époux et moi avons fait appel à Amandine pour organiser notre épargne. Nous sommes très heureux d’avoir bénéficié d’une professionnelle qui est pédagogue et à l’écoute. Son approche est respectueuse et s’adapte aux besoins propres à chacun. Nous recommandons vivement Amandine !

laure Trémillon

15:45 26 Sep 22

Je suis très satisfaite du travail réalisé par Amandine, je la recommande vivement.Amandine a su nous accompagner et répondre à nos questionnements sur la fiscalité. Elle a compris nos attentes pour nous apporter des solutions concrètes.